صالح‌آبادی: احتمال افزایش نرخ سود بانکی| تورم بالاست و ما راضی به این تورم نیستیم| امسال به دولت تنخواه ندادیم

رئیس کل بانک مرکزی درباره اینکه چرا مردم کاهش تورم را حس نمی‌کنند؟، گفت:، چون هنوز تورم بالاست؛ هرچند تورم از ۵۹.۳ درصد به ۳۹.۹ درصد رسیده، ولی هنوز تورم بالاست، از تورم راضی نیستیم و باید کاهش یابد.

کد خبر: ۱۴۰۵۱۳

تاریخ : ۲۷ آذر ۱۴۰۱ - ۱۰:۳۸

نوشته

به گزارش شهرآرانیوز، علی صالح‌آبادی رئیس‌کل بانک‌مرکزی در نشستی خبری، درباره آمار‌های کلان بانک مرکزی در حوزه کنترل تورم، پایه پولی و نقدینگی اظهارداشت: پایه پولی در پایان آبان نسبت به اسفند سال قبل ۲۰.۵ درصد بوده است. روند رشد نقدینگی از ابتدای کار دولت و امسال نزولی بوده است. برنامه ریزی بانک مرکزی کاهش رشد نقدینگی به زیر ۳۰ درصد در سال جاری است. برخلاف روال سال‌های گذشته امسال تنخواهی به دولت پرداخت نکردیم؛ می‌توانستیم طبق قانون بودجه ۶۰ هزار میلیاردتومان تنخواه بدهیم.

رئیس کل بانک مرکزی به خرید ارز‌های دولت توسط این بانک اشاره و تاکید کرد: بشدت کنترل میکنیم این ارز‌ها در بازار فروخته و ریال آن از بازار جمع آوری شود.

مطالبات بانک مرکزی از دولت موضوع مهم دیگری بود که صالح‌آبادی به آن اشاره و تصریح کرد: باید سیاست‌های پولی به گونه‌ای وضع شود که بازار با کسری نقدینگی مواجه نشود.

وی گفت: کنترل ترازنامه بانک‌ها حائز اهمیت ویژه‌ای است که بانک مرکزی در دستور کار دارد؛ بانک‌ها رتبه بندی شده اند و براساس رتبه آن‌ها رشد ترازنامه‌شان را در بانک مرکزی کنترل کردیم. هم اکنون این عدد برای هر بانک مشخص و اعلام شده است؛ رتبه هر بانک با بانک دیگر متفاوت است. تسهیلات تکلیفی بانک‌ها موضوع مهم دیگری است که در بانک مرکزی به آن پرداختیم؛ عدد کلی را مشخص و‌به دولت پیشنهاد کردیم؛ خواهش ما از مجلس این است که هنگام تصویب بودجه سال آینده تسهیلات تکلیفی را متناسب با پیشنهاد ما تعیین‌کند تا خللی در سایر اقدامات و سیاست‌های بانکی پیش نیاید.

رئیس کل بانک مرکزی درباره عدم پرداخت تسهیلات تکلیفی گفت: امسال تا ۲۶ آذر ۶۹۷ هزار فقره به مبلغ ۹۶ هزار میلیاردتومان پرداخت شده است؛ سال قبل کل این رقم ۸۰ هزار میلیارد تومان بوده است. تسهیلات فرزندآوری نیز امسال ۵۵۵ هزار فقره تا تاریخ مورد گزارش پرداخت شده است.

صالح‌آبادی گفت: کل تسهیلات شبکه بانکی از اول سال تا پایان آبان ۲۶۰۰ همت بوده است که ۴۴.۷ درصد نسبت به سال گذشته رشد داشته است. ۸۴.۲ درصد تسهیلات به صاحبان کسب و کار پرداخت شده و ۱۵.۸ درصد به خانوار‌ها پرداخت شده است. انتظار ما در قانون بودجه سال آینده کنترل تسهیلات تکلیفی بانک‌ها برای کنترل ترازنامه بانکهاست. بیش از ۵۰ همت اوراق گام در سال جاری منتشر شد؛ برای جلوگیری از تنزیل در بازار سرمایه تلاش میکنیم این اوراق در زنجیره تولید مورد استفاده قرار گیرد.

رئیس کل بانک مرکزی از برنامه اصلاحی این بانک برای هر بانک بصورت مشخص خبر داد و گفت: نظارت‌ها دقیق در شبکه بانکی انجام میشود؛ قوانین نظارتی بانک در حوزه تسهیلات پرداختی در سامانه سمات تعریف شده است. فاکتور الکترونیک؛ جزو برنامه‌هایی است که تا پایان سال کامل می‌شود؛ فروش اموال مازاد بانک‌ها بصورت ماهانه رصد میشود. اخیرا دو صندوق نیز در این خصوص تعریف شد. در حوزه کنترل ترازنامه بانک‌ها و نظارت بر حوزه بانکی برنامه‌های خودمان را اجرا میکنیم تا از این ناحیه نیز کنترل نقدینگی را انجام دهیم.

صالح‌آبادی درباره تورم ‌گفت: تورم مصرف کننده ابتدای دولت ۵۹.۳ درصد بود که به ۳۹.۹ درصد کاهش یافت؛ گرچه هنوز بالاست و راضی به این تورم نیستیم و‌حتما باید کاهش پیدا کند، ولی امسال اصلاح ارز ترجیحی، افزایش حقوق‌ها و حقوق گمرکی و ... نصف این‌تورم‌را بخود اختصاص داد. امیدواریم سال آینده افزایش تورم از این محل نداشته باشیم وهمین موضوع می‌تواند به کاهش تورم سال آینده کمک کند. قرار نیست همیشه افزایش تورم تکرار شود؛ روند تورم به روال طبیعی خود برمیگردد البته باید تلاش کنیم انتظارات را تعدیل کنیم. تورم نقطه به نقطه در اسفندماه ۲۹.۵ درصد شد و اگر اصلاح ارز ترجیحی نداشتیم می‌توانستیم‌تورم را به کمتر از ۲۵ درصد هم‌کاهش دهیم؛ البته آثار این سیاست تخلیه شده است.

رئیس‌کل بانک مرکزی درباره اینکه چرا مردم کاهش تورم را حس نمی‌کنند، گفت: چون هنوز تورم بالاست؛ هرچند تورم از ۵۹.۳ درصد به ۳۹.۹ درصد رسیده، ولی هنوز تورم بالاست و باید کاهش یابد، از تورم راضی نیستیم و باید کاهش یابد.

صالح‌آبادی گفت: ریال دیجیتال راه اندازی شد و در دو فروشگاه بصورت آزمایشی در حال اجراست؛ ایرادات فنی این موضوع شناسایی و در حال رفع است، در ریال دیجیتال عقب نیستیم و همگام با کشور‌های دیگر به جلو می‌رویم.

ساماندهی کارت‌خوان‌ها و درگاه‌های پرداخت نیز کار بزرگ دیگری بود که در دولت سیزدهم اجرایی شد. رئیس کل بانک مرکزی با اشاره به این موضوع گفت: اتصال ۴ خدمت مهم بانکی به پنجره واحد الکترونیک دولت هم اقدام دیگری بود که در راستای شفافیت و تسهیل خدمات به مردم انجام شد. سندباکس بانک مرکزی هم برای کمک و حمایت از استارت‌آپ‌ها راه‌اندازی شد تا فناوری‌های نوین مالی تقویت شود.

صالح‌آبادی در خصوص بازار ارز گفت: در سامانه نیما واردات رسمی کشور تامین مالی می‌شود، ارز صادرکنندگان در آن عرضه می‌شود؛ در بازار متشکل ارزی اسکناس ارزی تامین می‌شود، بازار غیر رسمی نیز وجود دارد که شامل معاملات حواله‌ای، فردایی و اسکناس می‌شود. در سامانه نیما بدون هیچ مشکلی تامین ارز انجام می‌شود. ۳۲.۱ میلیارد دلار معامله ارز در این سامانه انجام شده که بیانگر رشد ۶۴ درصدی است. تامین ارز ۴۶.۵ میلیارد دلار از ابتدای سال انجام شده که رشد ۲۶ درصدی را نشان میدهد.

رئیس کل بانک مرکزی تاکید کرد: نرخ‌های غیررسمی که مورد استناد قرار می‌گیرد برای بازاری است که عمق آن به طور دقیق مشخص نیست؛ در معاملات فردایی که اساسا ارزی معامله نمی‌شود و شرط بندی روی نرخ ارز انجام می‌دهند، مابه‌التفاوت نرخ ارز به صورت ریالی انجام می‌شود. در بازار رسمی ارز کار بخوبی انجام می‌شود و نیاز‌های ارزی تامین می‌شود. یکی از محل‌های کلاهبرداری، سوء استفاده از حساب‌های اجاره‌ای است که بار‌ها به مردم در این خصوص هشدار داده شده است؛ بعنوان مثال سوء استفاده کلانی از حساب اجاره‌ای یک پیرمرد ۸۰ ساله بازنشسته شده بدون آنکه خودش بداند.

صالح‌آبادی در‌خصوص افزایش نرخ دلار به دلیل کسری بودجه دولت گفت: روند تورمی کاهشی است؛ در بودجه دولت نیز به‌شدت در حال کنترل هستیم تا دولت از بانک مرکزی استقراض نکند؛ بشدت کنترل می‌کنیم از کسری بودجه آثاری به بانک مرکزی تحمیل نشود.

رئیس کل بانک مرکزی گفت: ناآرامی‌های اخیر با تحریک خروج سرمایه در بازار ارز موثر بوده است، ولی تنها دلیل افزایش نرخ ارز نیست. آنچه مهم است ایجاد آرامش عمومی در فضای جامعه است. همه بازار‌ها مثل بورس و ارز متاثر از عوامل مختلفی است و نمی‌توان اثر موضوعات مختلف را نادیده گرفت.

وی با بیان اینکه ممکن است برخی بگویند چرا صالح آبادی در موضع گیری درباره بازار ارز بازار نیما و متشکل را ملاک قرار می‌دهد؟ گفت:بله درست است؛ حجم معاملات این بازار‌ها بسیار بالاتر از بازار غیررسمی است و تامین مالی واردات و ... در این بازار‌ها انجام می‌شود. بازار غیر رسمی بازار محدود و غیرشفاف است و بازار نیما و متشکل است که به صورت شفاف ارز کشور را تامین می‌کند؛ بنابراین باید هنگام تحلیل بازار مد نظر داشته باشیم که کدام بازار را تحلیل می‌کنیم.

رئیس کل بانک مرکزی درباره نرخ سود بانکی گفت: در بیش از ۹۰ کشور دنیا طی ماه‌های گذشته اصلاح نرخ سود بانکی انجام شد؛ روسیه نرخ بهره را یکشبه دوبرابر کرد و به ۲۰ درصد رساند؛ در آمریکا نرخ بهره به بیش از ۴ درصد رسید. در ایران به این مقوله به عنوان ابزار سیاست پولی نگاه نشده و باید اصلاح شود؛ از سال ۹۹ دیگر اصلاحاتی در خصوص نرخ سود انجام نشده؛ باید حتما از این ابزار استفاده کنیم که منوط به تایید شورای پول و اعتبار است که در حال پیگیری و بررسی آن هستیم.

صالح‌آبادی همچنین گفت: افزایش دستمزد ۵۷ درصدی امسال رقم عجیب غریبی بود و به هیچ وجه سال آینده چنین افزایشی نخواهد بود. دولت قطعا افزایش حقوق را کنترل می‌کند و قطعا افزایش این عدد نخواهد بود. اصلاح دستمزد در چارچوب سیاست دولت و مجلس تصویب می‌شود، ولی نگاه ما در دولت در راستای کنترل تورم است. افزایش دستمزد بخش خصوصی در شورای عالی کار تعیین می‌شود؛ توصیه مان این است که تصمیمات‌شان متناسب با ملاحظات تورمی باشد.

رئیس‌کل بانک مرکزی گفت: مرجع کاهش یا افزایش حقوق کارگران و کارمندان بانک مرکزی نیست. حقوق کارمندان در اختیار سازمان برنامه و بودجه است و حقوق کارگران در حیطه اختیار شورای عالی کار است. البته باید در مسائلی که در این خصوص در دولت مطرح می‌شود آثار تورمی هم درنظر گرفته شود.

صالح‌آبادی درباره چاپ پول در پایان سال گفت: دولت اگر هزینه اجتناب ناپذیری ندارد از آنجا کم کند و در جای دیگر استفاده کند از اوراق هم‌می تواند استفاده کند؛ خط قرمزمان با دولت کنترل نقدینگی است.

رئیس‌کل بانک مرکزی در توضیح تکمیلی درباره چرایی افزایش قیمت ارز گفت: تقویت دلار در دنیا یکی از دلایل افزایش نرخ ارز است؛ انتظارات، تورم و ... در قیمت ارز اثرگذار بوده است.  ما نرخ ارز غیررسمی را قبول نداریم و باید تعدیل شود؛ دولت هیچ وقت از محل بازار قاچاق نیاز‌های ارزی را تامین‌نمیکند؛ تامین مالی نیاز‌های ارزی کشور در نیما انجام می‌شود.

صالح‌آبادی درباره افزایش قیمت ارز در بازار توافقی گفت: قیمت ارز توافقی در بازار متشکل براساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود نه دستوری؛ بانک مرکزی بعنوان بازارساز در بازار‌های مختلف حضور دارد.

رئیس کل بانک مرکزی در خصوص چرایی عدم انتشار آمار تورم در بانک مرکزی گفت: ما می‌توانیم آمار تورم را منتشر کنیم، چون تولید این آمار در بانک مرکزی متوقف نشده است، ولی، چون مصوبه‌ای بوده در گذشته که مرکز آمار این آمار را منتشر کند، خودشان آمار تورم را منتشر می‌کنند. اما ما در گزارش‌ها و سخنان‌مان به آمار تولیدی بانک مرکزی استناد می‌کنیم.

صالح‌آبادی درباره دلار‌های بلوکه شده ایران در کره اینطور توضیح دادکه در حال انجام است، رفت و آمد‌های مختلفی با وساطت برخی کشور‌ها انجام دادیم؛ در اصل موضوع توافق وجود دارد؛ ولی در حساب‌های مقصد نکاتی وجود داشت؛ در حال دنبال موضوع هستیم؛ روی این موضوع تاکید داریم که پول از حساب کره به حساب‌هایی انتقال شود که بتوانیم استفاده کنیم، آن‌ها هم این را قبول دارند، ما میخواهیم تضامین کافی را دریافت کنیم.