درخشش جهانی نقره و چشم‌انداز مثبت به آینده آن | صفرتاصد سرمایه‌گذاری در بازار نقره

در یک سال اخیر، به‌واسطه رشد اونس طلا در جهان و نرخ طلای داخلی، سرمایه‌های بسیاری روانه این بازار شدند. این در حالی است که رشد خیره‌کننده ۳۰۰ درصدی نقره در یک سال اخیر از دید بسیاری از سرمایه‌گذاران دور مانده است.

کد خبر: ۳۶۰۷۴۸

تاریخ : ۰۲ مهر ۱۴۰۴ - ۰۸:۲۸

نوشته

به گزارش شهرآرانیوز، قیمت نقره در سال‌های اخیر به دلیل ترکیبی از عوامل مختلف دچار نوسانات زیادی شده است. نقره علاوه بر اینکه یک فلز گرانبها و سرمایه‌ای است، کاربرد‌های صنعتی فراوانی هم دارد؛ از جمله در صنایع الکترونیک، تولید پنل‌های خورشیدی، پزشکی و جواهرسازی. همین ویژگی دوگانه باعث شده که قیمت آن، هم تحت تأثیر عوامل اقتصادی کلان و هم تحت تأثیر تغییرات تقاضای صنعتی قرار بگیرد.

از طرفی، در شرایطی که تورم افزایش می‌یابد یا بازار‌های مالی با ناپایداری مواجه می‌شوند، نقره به عنوان یک دارایی امن و ذخیره ارزش مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد که این موضوع معمولاً باعث افزایش قیمت آن می‌شود. از سوی دیگر، پیشرفت‌های تکنولوژیک و افزایش استفاده از نقره در صنایع پاک و نوظهور مانند انرژی‌های تجدیدپذیر می‌تواند تقاضای این فلز را در بلندمدت افزایش دهد.

با این حال، قیمت نقره تحت تأثیر عوامل ژئوپولیتیکی، سیاست‌های پولی بانک‌های مرکزی، نرخ بهره، و نوسانات دلار آمریکا نیز قرار دارد که می‌تواند باعث تغییرات کوتاه‌مدت قیمتی شود.

آینده قیمت نقره ترکیبی از فرصت‌های رشد به‌واسطه تقاضای صنعتی و عوامل اقتصادی کلان، همراه با ریسک‌های نوسانی است که سرمایه‌گذاران و فعالان بازار باید به‌دقت آن‌ها را رصد کنند.

{$sepehr_key_153749}

به همین منظور به سراغ محمدرضا سعیدی، کارشناس بازار نقره، رفتیم تا صفرتاصد سرمایه‌گذاری در این بازار را از او جویا شدیم.

آیا سرمایه‌گذاری در نقره سودآور است؟

در توضیح این سؤال باید عرض کنم، پیش از این فقط تولیدکنندگان و فعالان بازار طلا و نقره، مشتری‌های بازار نقره بودند. اما اکنون به‌واسطه رشد جهانی نقره، تبلیغات گسترده برای سرمایه‌گذاری در این بازار و آینده خوب پیش‌بینی‌شده برای آن، سرمایه‌گذاری در نقره از سوی سرمایه‌گذاران خانگی رونق گرفته است. به‌اصطلاح نقره برادر کوچک طلاست و از رشد طلا پیروی کرده است.

اواخر شهریورماه سال گذشته، شمش یک‌کیلویی نقره ۶۳ میلیون تومان قیمت داشت که اکنون این شمش به ۲۰۰ میلیون تومان رسیده است؛ یعنی در مدت یک سال، رشد حدود ۳۰۰ درصدی را تجربه کرده است.

برای سرمایه‌گذاری در نقره بهتر است چه نوع نقره‌ای خریداری شود؟

سه دسته نقره در بازار وجود دارد که شامل زیورآلات، شمش و ساچمه می‌شود. نقره آب‌شده و مستعمل نیز وجود دارد که جزء شاخص‌های اصلی قرار نمی‌گیرند و توصیه به خرید این دو نمی‌شود.

برای سرمایه‌گذاری در بازار نقره، خرید زیورآلات توصیه نمی‌شود؛ چراکه تولیدی‌ها و کارخانه‌های تولید زیورآلات از دستگاه‌ها و تکنولوژی‌های تولید طلا برای تولید نقره استفاده می‌کنند. از طرفی نقره ذاتاً ارزش کمتری از طلا دارد؛ از این رو اجرت ساخت زیورآلات نقره بسیار بالا می‌شود، بنابراین برای سرمایه‌گذاری به هیچ عنوان این مورد توصیه نمی‌شود.

بهترین راه سرمایه‌گذاری در نقره برای مصرف‌کننده خانگی خرید ساچمه و شمش است که نسبت‌به شرایط سرمایه‌گذار و میزان ریسک‌پذیری وی، یکی از این دو باید انتخاب شود. هرکدام از این دو نیز مزایا و معایب خاص خود را برای سرمایه‌گذاری دارند.

تفاوت ساچمه و شمش در چیست؟

ساچمه از نظر قانونی و حرفه‌ای فقط برای تولید استفاده می‌شود و در واقع مواداولیه تولید است. ساچمه تکه‌های غیرمنسجم و غیرهم‌اندازه‌ای است که کنار هم قرار می‌گیرند که به آن «ساچمه نقره» می‌گویند و به هر وزنی که خریدار بخواهد، روی ترازو وزن می‌شود و به فروش می‌رسد.

قیمت خرید و فروش ساچمه نقره براساس قیمت لحظه‌ای نقره تعیین می‌شود؛ به این معنا که نقره یک قیمت مبنا دارد که به صورت رسمی از طریق اتحادیه و همچنین از طریق کانال‌هایی که خرید و فروش ساچمه و نقره خام را انجام می‌دهند، اطلاع‌رسانی می‌شود و بدون هیچ سود، اجرت و مالیاتی فروخته می‌شود و فروشندگان ساچمه نیز با یک درصدی زیر قیمت فروش از سرمایه‌گذاران خانگی آن را می‌خرند.

اما اینکه برای سرمایه‌گذاری شمش بهتر است یا ساچمه نقره، مسئله نگهداری و امنیت سرمایه مهم است. در کوتاه‌مدت برای سرمایه‌گذاری در نقره برای مثال مدت ۶، ۷ یا ۸ ماه، خرید ساچمه بهتر است. هرچند ساچمه امنیت کمتری دارد و عیار آن در خرید و فروش عیار اسمی است. اما عیار شمش عیار قیدی است و اطمینان بیشتری دارد. تفاوت عیار اسمی و قیدی این است که روی ساچمه شاخصی که عیار و خلوص آن را تعیین کند وجود ندارد و فقط فروشنده به صورت کلامی تعهد می‌دهد که عیار نقره چقدر است و خریدار نیز با اعتماد به آن خرید خود را انجام می‌دهد. اما عیار شمش روی آن حک شده و کاملاً مشخص بوده و قابل‌استعلام است.

تفاوت دیگر شمش و ساچمه در پروسه صنعتی است که روی شمش اتفاق می‌افتد. در واقع شمش همان ساچمه است. در بازار، شمش با عیار ۹۹۹ و ساچمه با عیار ۹۹۵ وجود دارد. برای تبدیل ساچمه به شمش یک پروسه صنعتی روی آن اتفاق می‌افتد. عیار ۹۹۵ ساچمه برای تبدیل‌شدن به عیار ۹۹۹ شمش و افزایش خلوص و کاهش ناخالصی آن، قالب‌گیری می‌شود و تبدیل به یک شمش با جایگاه بین‌الملل شده و وارد بازار می‌شود. این فرایند هزینه‌بردار است که اصطلاحاً به آن هزینه «ضرب شمش» گفته می‌شود. این هزینه نسبت‌به وزن شمش که خریدار انتخاب می‌کند، متفاوت است که در شمش‌های با وزن کمتر، هزینه ضرب کمتر و در شمش‌های با وزن بیشتر، هزینه ضرب بیشتر است. این یک تفاوت قیمتی بین ساچمه و شمش ایجاد می‌کند.

به همین دلیل برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت، ساچمه و برای بلندمدت، شمش مناسب است. به‌واسطه مشخص‌نبودن عیار ساچمه، خرید و فروش آن نیز مقداری دشوار است، اما شمش این دردسر‌ها را ندارد. برای خرید شمش در ابتدا خریدار اجرت پرداخت می‌کند، اما وقتی در یک سال اخیر، نقره ۳۰۰ درصد رشد کرده، اگر خریدار حتی ۵۰ درصد این مقدار را هم هزینه اجرت پرداخت کرده باشد، باز هم ۲۵۰ درصد سود خالص او بوده است.

{$sepehr_key_153750}

برای فردی که سرمایه کمی دارد و قصد خرید شمش دارد، شمش نقره در وزن‌های کمتر از یک کیلو هم وجود دارد؟

بله. شمش‌های نقره به دو دسته تقسیم می‌شوند. دسته اول شمش‌هایی هستند که ماهیت هدیه دارند و در وزن‌های ۷، ۱۰، ۱۵ و ۳۱ گرمی عرضه می‌شود که با واحد اندازه‌گیری «اونس» سنجیده می‌شوند نه با واحد اندازه‌گیری «گرم»؛ که به آن‌ها «ربع اونسی»، «نیم اونسی» و «یک اونسی» گفته می‌شود و حکم سکه پارسیان را دارند.

اما تکنولوژی تولید شمش نقره، رویکرد سرمایه‌گذاری را دارد که از ۵۰ گرم شروع می‌شود و در وزن‌های ۵۰، ۱۰۰، ۲۵۰ گرم، «نیم کیلو» و «یک کیلو» در بازار موجود است.

پیش‌بینی شما درباره آینده نقره چیست؟

قیمت اونس جهانی نقره و نرخ دلار داخلی بر قیمت نقره تأثیرگذار است. نقره‌ای که به صورت سنگ استخراج می‌شود، با یک‌سری اتفاقات صنعتی، تبدیل به ساچمه، شمش، آب‌شده و... می‌شود؛ که این اتفاقات صنعتی به نرخ نهایی آن اضافه می‌شود و قیمت نهایی نقره به دست می‌آید.

مورد دیگری که در تعیین نرخ نقره بسیار تأثیرگذار است، عرضه و تقاضاست که اکنون تقاضا در نقره بسیار افزایش یافته و بسیار بیشتر از عرضه است و این موضوع منجر به افزایش قیمت نقره می‌شود.

صاحب‌نظران و تحلیلگران داخلی و خارجی نیز دیدگاه مثبتی نسبت‌به آینده نقره دارند؛ زیرا همان‌طورکه عوامل تأثیرگذار بر طلا منجر به رشد ناگهانی این فلز شده است، در جایگاه بعدی، از نقره نیز این توقع می‌رود که قیمت جهانی آن رشد هیجانی را پیدا کند. به اعتقاد تحلیلگران، هنوز این رشد هیجانی برای نقره مانند طلا رخ نداده است.

اما اینکه سرمایه‌گذار خانگی سرمایه طلای خود را فروخته و تبدیل به نقره کند، اصلاً پیشنهاد نمی‌شود. در بحث سرمایه‌گذاری، همواره توصیه به سبد سرمایه شده است؛ یعنی در سبد سرمایه باید سرمایه‌های مختلف از ملک و خودرو و بورس گرفته تا طلا و نقره و ارز دیده شود تا اگر یکی از این بازار‌ها دچار خسران شد، از دیگر بازار‌ها جبران شود.

نکته دیگر اینکه اگر قرار است وارد بازار‌های سرمایه‌گذاری شویم، باید از روی تدبیر باشد نه از روی هیجان یا وحشت بازار؛ چراکه رفتار‌های هیجانی نتیجه‌های ناخوشایند و بعضاً منفی دارند که براساس ترس بازار تصمیم‌گیری می‌شوند نه از روی تدبیر و تحلیل.

از طرف دیگر، فردی که قصد ورود به بازار‌های سرمایه‌گذاری را دارد، باید با بررسی همه جوانب و آینده بازارها، تعللی در ورود نداشته باشد؛ برای مثال اگر فردی سال گذشته وارد بازار نقره می‌شد، اکنون ۳۰۰ درصد رشد سرمایه داشت و این تعلل و امروز و فردا کردن‌های بیجا نیز گاه به‌ضرر سرمایه افراد تمام می‌شود.

یک توصیه به سرمایه‌گذاران این بازار؟

در بازار، دو دسته شمش وجود دارد. یک شمش ایرانی که اگر برند تولیدکننده آن مشخص باشد و در فاکتور اطلاعات فروشنده و عیار شمش مشخص باشد که قابل پیگیری باشد، بی‌خطر است.

یک مدل شمش نیز شمش خارجی است که باید از مراجع قانونی و گمرک وارد شده باشد که عموماً به صورت عمده وارد کشور شده و عمدتاً برگه گمرک آن‌ها به صورت کلی صادر می‌شود. اما هرکدام از این شمش‌ها یک کد یونیک دارد (چه شمش ایرانی و چه خارجی). در شمش ایرانی، باید در فاکتور خرید این کد یونیک قید شود، این کد مختص این فرد است و دیگر تولید نخواهد شد.

شمش خارجی نیز همین‌طور است و در برگه گمرک باید شماره سریال شمش درج شده باشد و اگر چنین‌چیزی نباشد، شمش قاچاق است. فردی که قصد خرید شمش خارجی را دارد، باید برگه گمرک را از فروشنده طلب کند و فروشنده ملزم است برگه گمرک را به خریدار نشان دهد. اگر برگه گمرک به صورت تکی موجود بود، خریدار باید آن را بگیرد، چون حکم شناسنامه شمش را دارد. اگر برگه گمرک موجود نبود، می‌توان در سامانه گمرک، شماره سریال آن را استعلام کرد.

در حال حاضر، شمش‌های خارجی که به صورت قاچاق وارد کشور شده‌اند، به همین واسطه قیمت پایین‌تری نسبت‌به شمش‌های ایرانی دارند. شمش‌هایی که به صورت قانونی وارد کشور می‌شوند، تعداد محدودی دارند و بخش زیادی از شمش‌های خارجی موجود در بازار، تأییدیه‌های مراجع قانونی را ندارند و در صورت خرید این شمش‌ها و وقوع هرگونه مشکل، قابل‌پیگیری از مراجع ذی‌صلاح از جمله اتحادیه نیستند.

این نکته را سرمایه‌گذاران نقره حتماً باید توجه داشته باشند که در هر بازاری که به‌واسطه هر عاملی، تقاضا و رشد صورت می‌گیرد، سروکله راهزن‌ها نیز به‌مرور در بازار پیدا می‌شود. خریداران باید مراقب باشند که از فروشندگان معتبر خرید را انجام دهند.

{$sepehr_key_153751}

آیا در مشهد، بازار‌های فروش نقره مانند بازار‌های طلا که در محله‌های مختلفی شناخته‌شده هستند، وجود دارد؟

در مشهد، بازار‌های مختلفی برای خرید نقره وجود دارد که نه‌تنها همشهریان عزیز، بلکه از کل کشور و حتی کشور‌های همسایه مانند افغانستان نیز خرید کلی خود را از آن‌ها انجام می‌دهند.

اما مهم‌تر از مکان خرید نقره، نکات ایمنی است که خریدار باید در نظر بگیرد. به خریدار توصیه می‌شود حتماً از فروشندگانی که پروانه‌کسب آن محل را در اختیار دارند و پروانه‌کسب آن‌ها حتماً از صنف طلا، جواهر و نقره باشد، خرید کنند. پروانه‌کسب‌های صنوف دیگر مانند فیروزه‌فروشی و... در زمینه سرمایه‌گذاری در نقره، معتبر نیست. خریداران حتماً به مدت اعتبار پروانه‌کسب توجه کنند. همچنین برای خرید نقره، فاکتور را دریافت کنند؛ فاکتوری که رسمی بوده و سربرگ، شماره سریال و آدرس فروشگاه روی آن درجه شده، قابل‌پیگیری است.

از همه مهم‌تر، اعتبار فروشنده یا اصطلاحاً برند اوست که باید مورد توجه خریداران قرار گیرد. سرمایه‌گذاران حتماً از فروشندگان معتبر خرید خود را انجام دهند.