مقایسه روش‌های سرمایه گذاری آنلاین + تحلیل فرصت‌ها و خطرات آنها

سرمایه‌گذاری دیگر مثل گذشته نیست که در همه جا حضور شما الزامی باشد. بلکه می‌توانید با روش‌های سرمایه گذاری آنلاین از فرصت‌های بی‌نظیری بهره‌مند شوید.

کد خبر: ۳۷۲۴۶۵

تاریخ : ۲۲ آبان ۱۴۰۴ - ۱۳:۱۶

نوشته

گزارش آگهی

اینترنت درست مثل عصای حضرت موسی یک دریا را شکافته است تا سرمایه‌گذاران را به محلی امن برساند تا بهترین انتخاب‌ها را برای حفظ و افزایش دارایی خود داشته باشند. حالا سرمایه‌گذاری دیگر مثل گذشته نیست که در همه جا حضور شما الزامی باشد. بلکه می‌توانید با روش‌های سرمایه‌ گذاری آنلاین از فرصت‌های بی‌نظیری بهره‌مند شوید. البته برای استفاده از این فرصت‌ها هم باید به حداقل سرمایه، میزان ریسک‌پذیری خود، بازدهی بالقوه روش سرمایه‌گذاری و میزان نقدشوندگی آن دقت داشته باشید. با توجه به متنوع بودن این روش‌ها ما سعی کردیم در اینجا به معرفی تعدادی از آن‌ها بپردازیم که بدون شک اطلاعات شما را برای انتخاب بهترین گزینه افزایش می‌دهد.

روش های سرمایه گذاری آنلاین

در ادامه 7 روش سرمایه گذاری آنلاین را معرفی می‌کنیم.

1. سرمایه‌گذاری آنلاین در کرادفاندینگ

کرادفاندینگ یا تامین مالی جمعی به روشی گفته می‌شود که طی آن برای توسعه یا رشد یک کسب‌وکار سرمایه مورد نیاز جمع‌آوری می‌شود. در این روش سرمایه‌گذاران خرد، سرمایه اندک خود را به میان می‌آورند تا به سرمایه عظیمی برای توسعه یک کسب و کار تبدیل شود.

در واقع کرادفاندینگ یک روش آنلاین است که پلتفرمی را به سرمایه‌گذاران معرفی می‌کند تا هر فرد بتواند با سرمایه کوچک خود در طرح توسعه پروژه‌ها شرکت کند و در سود یا بازده آن شریک شود. سپس بابت سرمایه‌گذاری خود سود دوره‌ای دریافت کند.

دونگی یکی از تیم‌های مجری کرادفاندینگ در کشور است که به عنوان عضوی از گروه مالی فیروزه، با مجوز شماره 98/5/108857 از فرابورس ایران، تحت نظارت سبدگردان توسعه فیروزه فعالیت می‌‌کند. این مجموعه پروژه‌های متنوعی را به سرمایه‌گذاران پیشنهاد می‌دهد تا بتوانند از بین آن‌ها یک یا چند مورد را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند.

فرصت‌ها و معایب سرمایه‌گذاری در کرادفاندینگ دونگی

مهم‌ترین دلیلی که باعث شد ما کرادفاندینگ دونگی را در اولویت روش‌های سرمایه‌گذاری آنلاین قرار دهیم، به مزایای بی‌شمار این روش مربوط می‌شود. این مزایا عبارتند از:

بازدهی بالاتر از سپرده بانکی: میزان سودی که از این روش به دست می‌آورید، به مراتب بیشتر از سود سپرده بانکی و صندوق‌های درآمد ثابت است. بنابراین می‌تواند یک روش سرمایه‌گذاری پرسود برای حفظ دارایی در برابر تورم بالای کشور باشد.

دریافت اصل سرمایه: از آنجا که تیم دونگی برای برگرداندن اصل دارایی سرمایه‌گذاران، از سرمایه‌پذیران ضمانت‌های لازم را دریافت می‌کند، بنابراین ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد. ریسک کنترل‌شده یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های این روش است.

اعتبار قانونی: همانطور که گفتیم دونگی دارای مجوز رسمی از سازمان فرابورس است و از تیم‌های ارزیابی متخصص و نهاد ناظر برای بررسی طرح‌ها و نظارت بر عملکرد سرمایه‌پذیران کمک می‌گیرد.

ارائه پلتفرم حرفه‌ای: اگر وارد وب سایت دونگی شوید، با رابط کاربری ساده و چینش حرفه‌ای این پلتفرم مواجه می‌شوید. به طوری که در بخش پروژه‌ها، طرح‌های متنوعی را به سرمایه‌گذاران پیشنهاد می‌دهد.

شفافیت اطلاعات: در هر یک از پروژه‌هایی که توسط دونگی برای سرمایه‌گذاری ارائه شده، اطلاعات کامل هر شرکت قابل مشاهده است. به طوری که سرمایه‌گذاران بتوانند بدون ابهام سرمایه‌گذاری آنلاین خود را انجام دهند.

سرمایه گذاری آسان: برای ثبت‌نام در پلتفرم دونگی، نیازی به طی کردن مراحل پیچیده بانکی نیست و همین که اطلاعات هویتی و مشخصات بانکی خود را ارائه دهید، کافی است. شما می‌توانید با حداقل یک میلیون تومان در این پلتفرم سرمایه‌گذاری کنید.

معافیت مالیاتی و کارمزد: در این روش سرمایه‌گذاری از هیچ یک از سرمایه‌گذاران حقیقی و حقوقی مالیات دریافت نمی‌شود. همچنین دونگی بابت ارائه خدمات هیچ کارمزدی از شما دریافت نمی‌کند.

2. سرمایه‌گذاری آنلاین در بازار بورس

بورس و سهام یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری آنلاین است که این روزها محبوبیت زیادی در بین معامله‌گران پیدا کرده است. به طوری که از طریق پلتفرم‌های کارگزاری به راحتی ثبت‌نام خود را انجام می‌دهند. حتی برای دریافت کد بورسی برای ورود به این بازار، از طریق سامانه سجام اقدام می‌کنند و دیگر به حضور در کارگزاری‌ها ‏نیازی نیست. لازم به گفتن است که معاملات نیز به صورت آنلاین و از طریق پلتفرم‌های کارگزاری انجام می‌شوند؛ بنابراین همه مراحل سرمایه‌گذاری در این فضا برای حضور معامله‌گران ساده شده است.

فرصت‌ها و مشکلات سرمایه‌گذاری در بورس و سهام آنلاین

مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در این بازار عبارتند از:

دسترسی آسان و سریع به کارگزاری‌ها

نقدشوندگی بالای سهام

هزینه کمتر نسبت به معاملات سنتی

پایین‌تر بودن کارمزد معاملات در مقایسه با انجام معاملات حضوری

کاهش هزینه‌ها به دلیل حذف واسطه‌های غیرضروری

تنوع سرمایه‌گذاری و امکان انتخاب چند شرکت و صنعت مختلف

دسترسی آسان به اطلاعات و تحلیل‌ها

امکان سرمایه‌گذاری حتی با مبالغ کم

با همه این توصیفات نباید مشکلات سرمایه‌گذاری بورس و سهام آنلاین را فراموش کنید که عبارتند از:

بالا بودن ریسک سرمایه‌گذاری به دلیل نوسان شدید بازار

نیاز به دانش و تحلیل بنیادی و فنی بازار

احتمال تصمیم‌گیری بر اساس هیجان و از دست دادن سرمایه

احتمال تاثیر رفتار جمعی بر رفتار معامله‌گران

بالا بودن کارمزد و مالیات

3. صندوق‌های سرمایه‌گذاری آنلاین

صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم حالا به جمع روش‌های آنلاین برای سرمایه‌گذاری پیوسته‌اند. این صندوق‌ها نهادهای مالی هستند که پول سرمایه‌گذاران را جمع‌آوری می‌کنند و از آن‌ها برای خرید دارایی‌های مختلف مانند سهام، اوراق قرضه، طلا یا ترکیبی از آن‌ها استفاده می‌کنند. مدیریت این صندوق‌ها با سرمایه‌گذاران حرفه‌ای است که می‌دانند سرمایه سایر افراد را چگونه و در کجا خرج کنند تا بیشترین سود را به دست آورند.

فرصت‌ها و معایب صندوق‌های سرمایه‌گذاری آنلاین

مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها عبارتند از:

وجود مدیریت حرفه‌ای برای انتخاب بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری

تنوع سرمایه‌گذاری برای انتخاب بهترین دارایی و کاهش ریسک

مناسب برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار

امکان سرمایه‌گذاری با حداقل سرمایه

شفافیت اطلاعات صندوق‌ها و امکان دریافت گزارشات عملکرد آن‌ها

معایب سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری آنلاین نیز عبارتند از:

بازده بسیار کم به خصوص در صندوق‌های درآمد ثابت

پرداخت کارمزد و هزینه مدیریت و در نتیجه کم شدن سود نهایی

کنترل کمتر سرمایه‌گذاران بر دارایی خود

ریسک‌های بازار و احتمال ضرر

مشکلات مربوط به کلاهبرداری برخی صندوق‌ها

4. خرید و فروش ارز دیجیتال

بر کسی پوشیده نیست که حالا کریپتوکارنسی‌ به یک بازار محبوب برای سرمایه‌گذاری تبدیل شده است. این بازار غیرمتمرکز که بر پایه فناوری بلاکچین عمل می‌کند، می‌تواند سرمایه‌گذاران را به سودهای چند برابری برساند و یا حتی یک شبه تمام دارایی آن‌ها را بگیرد.

با این حال چون معاملات رمز ارزها از طریق صرافی‌ها و به صورت آنلاین انجام می‌شود، طرفداران زیادی دارد. به طوری که خرید و فروش آسان هر سکه دیجیتال می‌تواند در کمتر از یک دقیقه انجام شود. در این روش سرمایه‌گذاران می‌توانند معاملات را به صورت روزانه (ترید کردن) و یا خرید و نگه داشتن (هولد کردن) انجام دهند.

فرصت‌ها و چالش‌های سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال

مهم‌ترین مزایای این روش عبارتند از:

پتانسیل رشد بالا در دوره‌های کوتاه مدت

دسترسی آسان و جهانی به تمامی ارزهای دیجیتال

مناسب برای همه افراد بدون محدودیت جغرافیایی

شفافیت و امنیت شبکه بلاک‌چین

تنوع در سرمایه‌گذاری و انتخاب رمز ارز از بین هزاران گزینه

با این حال سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال معایب زیادی نیز دارد که عبارتند از:

نوسانات شدید قیمت و احتمال از دست دادن سرمایه در مدتی کوتاه

ریسک هک و امنیت صرافی‌ها یا کیف‌ پول دیجیتال

احتمال بسته شدن صرافی به دلیل قوانین تحریم

نیازمند توانایی تحلیل فنی و بنیادی بازار

احتمال کلاهبرداری و پروژه‌های غیرمعتبر

5. سرمایه‌گذاری آنلاین برای خرید طلا

یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری آنلاین، فعالیت در پلتفرم‌هایی است که طلا و سایر فلزات گرانبها را عرضه می‌کنند. در سال‌های اخیر نیز شاهد تعداد زیادی پلتفرم بوده‌ایم که در همین زمینه فعالیت می‌کنند. بیشتر این پلتفرم‌ها طلای آبشده می‌فروشند و سرمایه‌گذاران می‌توانند با کمترین سرمایه‌ خود در آن‌ها فعالیت داشته باشند. بعد از اینکه میزان سرمایه آن‌ها به اندازه یک شمش طلای آب شده (بین 1 تا 100 گرم) رسید، طلا را به صورت فیزیکی دریافت می‌کنند.

گفتنی است خرید طلا در پلتفرم‌های آنلاین توسط شرکت‌های معتبر یا صندوق‌ها انجام می‌شود. خرید و فروش به صورت کاملا آنلاین انجام می‌شود و این بازار نقدشوندگی بالایی دارد.

مزایا و معایب سرمایه‌‌گذاری در طلا و فلزات گرانبها

مهم‌ترین فرصت‌هایی که در پشت این روش سرمایه‌گذاری قرار دارند، عبارتند از:

حفظ ارزش سرمایه در برابر تورم به دلیل رشد مداوم قیمت طلا

دسترسی آسان به پلتفرم‌های فروش طلا

امنیت بالا نسبت به نگهداری فیزیکی

نقدشوندگی بسیار بالا و فروش سریع طلا

امکان شروع سرمایه‌گذاری با مبالغ کم

معایب و ریسک‌های سرمایه‌گذاری آنلاین در طلا نیز عبارتند از:

قرار گرفتن طلا تحت تاثیر نوسانات قیمت جهانی و داخلی

احتمال کلاهبرداری برخی پلتفرم‌های فروش آنلاین طلا

بالا بودن کارمزد و هزینه‌های نگهداری طلا

عدم دریافت طلای فیزیکی در برخی روش‌ها

6. سرمایه‌گذاری آنلاین در بازار فارکس

فارکس (FX) هم جزء بازارهای محبوب بسیاری از معامله‌گران ایرانی است که به سرمایه‌گذاری آنلاین علاقه زیادی دارند. در این بازار فیات ارزهای کشورهای مختلف با یکدیگر معامله می‌شوند. برای مثال، شما می‌توانید دلار آمریکا را با یورو، پوند یا ین ژاپن معامله کنید.

فارکس به دلیل حجم بالای معاملات و نقدشوندگی فوق‌العاده، مورد علاقه سرمایه‌گذاران حرفه‌ای قرار دارد. این بازار در 5 روز از هفته (از یکشنبه شب تا جمعه شب) به صورت 24 ساعت شبانه‌روز فعالیت دارد و اگر در ساعات همپوشانی سشن‌ها وارد بازار شوید، می‌توانید به سود بالایی دست پیدا کنید.

در این بازار روزانه میلیاردها دلار در فارکس معامله می‌شود. مهم‌ترین دلیلی که برخی از سرمایه‌گذاران مبتدی را به سمت این بازار می‌کشاند، امکان استفاده از لوریج (اهرم) است که می‌توانند از طریق آن با سرمایه کوچک، معاملاتی با حجم بزرگتر را انجام دهند. همچنین کپی تریدینگ هم یک فرصت معاملاتی سودآور را در اختیار آن‌ها قرار می‌دهد تا از روش‌های معاملاتی تریدرهای حرفه‌ای استفاده کنند.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در فارکس

مهم‌ترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری در FX عبارتند از:

دریافت سود در بازارهای صعودی و نزولی

نقدشوندگی فوق‌العاده بالا به خصوص در زمان حضور سرمایه‌گذاران بیشتر

امکان شروع با سرمایه کم و استفاده از اهرم

استفاده از بروکرهای آنلاین

تنوع در جفت‌ارزها و ابزارها برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

سود بالای سرمایه‌گذاری

با همه این مزایا، نباید معایب ورود به این بازار را از یاد ببرید. مهم‌ترین معایب و ریسک‌های سرمایه‌گذاری در فارکس عبارتند از:

ریسک بالای سرمایه‌گذاری (به خصوص در زمان استفاده از اهرم)

پیچیدگی بازار و نیاز به مهارت تحلیل تکنیکال، فاندامنتال و روانشناسی بازار

قرار گرفتن قیمت جفت ارزها تحت تاثیر عوامل جهانی (اخبار سیاسی، سیاست‌های بانک مرکزی هر کشور)، جنگ و…

ریسک بروکر یا پلتفرم و احتمال کلاهبرداری

محدودیت خدمات بروکر برای معامله‌گران ایرانی به دلیل تحریم‌ها

تنش روانی و استرس زیاد به دلیل نوسان قیمت جفت ارزها

7. بازار سهام بین‌الملل

بازار سهام بین‌الملل به بازاری گفته می‌شود که در آن سهام شرکت‌های خارجی معامله می‌شود. برای مثال بیشتر سرمایه‌گذاران دنیا به بازار سهام ایالات متحده علاقه زیادی دارند و اغلب با کمک شاخص‌هایی مثل شاخص داوجونز، نزدک و... این بازار را رصد و تحلیل می‌کنند.

شما می‌توانید به صورت آنلاین به سهام شرکت‌هایی مانند اپل، آمازون، تسلا یا سامسونگ دسترسی داشته باشید و آن‌ها را از طریق پلتفرم‌ها و کارگزاری‌های بین‌المللی معامله کنید. بازار سهام یک فرصت سرمایه‌گذاری فوق‌العاده برای کسانی است که به حضور در بازارهای جهانی علاقه زیادی دارند.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در بازار سهام بین‌الملل

مهم‌ترین مزیت‌های سرمایه‌گذاری در این بازار عبارتند از:

تنوع سبد سرمایه‌گذاری برای کاهش ریسک

دسترسی به شرکت‌های معتبر جهانی

محافظت از دارایی در برابر تورم داخلی

نقدشوندگی مناسب در بسیاری از این بازارها

پتانسیل رشد بلندمدت سهام به خصوص در مورد شرکت‌های فناوری

با این حال معایب و ریسک‌های سرمایه‌گذاری در بازار سهام بین‌المللی نیز عبارتند از:

وابستگی نرخ ارز به کشور مورد نظر

بالا بودن هزینه‌های تراکنش و کارمزد

محدودیت دسترسی برای معامله‌گران ایرانی و ریسک از دادن سرمایه

پیچیدگی قوانین و مالیاتی کشورهای مختلف

نیازمند تحلیل بازارهای جهانی و کشورهای مختلف

جمع‌بندی

سرمایه‌گذاری آنلاین فرصت انتخاب بهترین و پرسودترین روش‌ها را در اختیار معامله‌گران قرار داده است. به طوری که بتوانند پرتفوی خود را براساس میزان ریسک و بازدهی آن‌ها انتخاب کنند. اگر شما هم جزء سرمایه‌گذارانی هستید که به روش‌های آنلاین بیش از روش‌های حضوری علاقه دارید، بهتر است قبل از انتخاب یکی از روش‌های گفته شده، حتما به ریسک‌ها و فرصت‌ها دقت داشته باشید. برای مثال در بین این روش‌ها کرادفاندینگ با ریسک کنترل‎شده و پیش‌بینی بازدهی بالا، به عنوان روش جذاب‌تری معرفی شده است.